Kasgeldlimiet en renterisiconorm
Hieronder treft u de berekende kasgeldlimiet en renterisiconorm aan.
De kasgeldlimiet geeft de toelaatbare omvang van de netto vlottende schuld aan en dient derhalve om het renterisico op de korte termijn te beheersen.
Berekening Kasgeldlimiet |
|---|
De kasgeldlimiet moet berekend worden naar de situatie bij de aanvang van het kalenderjaar. Begrotingstotaal 2025 € 63.502.374 |
Verloop stand kasgeldlimiet 2025 | Kwartaal | |||
|---|---|---|---|---|
Basisgegevens kasgeldlimiet | 1 | 2 | 3 | 4 |
1. Vlottende schuld | 9.874 | 0 | 0 | 0 |
2. Vlottende middelen | 298 | 1.209 | 4.082 | 2.242 |
3. Totaal netto vlottende schuld (1-2) | 9.576 | -1.209 | -4.082 | -2.242 |
Kasgeldlimiet | 5.398 | 5.398 | 5.398 | 5.398 |
Ruimte (+) c.q. overschrijding (-) | -4.178 | 6.607 | 9.480 | 7.640 |
De renterisiconorm heeft betrekking op schuld met een looptijd van meer dan een jaar. De norm is gericht op een evenwichtige opbouw van de vaste schuld door gemeenten. Beoogd wordt voorkomen dat er te grote renterisico’s ontstaan in enig jaar door renteherziening of (her-)financiering.
Verloop stand renterisiconorm 2025 (bedragen x € 1.000,-) | |
Basisgegevens renterisiconorm | |
|---|---|
1 Renteherzieningen op leningen o/g | 0 |
2 Betaalde aflossingen | |
3 Renterisico (1 + 2) | |
4a Begrotingstotaal | |
4b Het bij Min. Regeling vastgesteld % | |
5 Renterisiconorm (4a x 4b /100) | |
6a Ruimte onder de risiconorm (5-3) | |
6b Overschrijding risiconorm (3-5) | |
Schatkistbankieren
Eind 2013 heeft het parlement de Wet financiering decentrale overheden (Wet Fido) gewijzigd in
verband met het rentedragend aanhouden van liquide middelen in de schatkist van het Rijk (verplicht
schatkistbankieren). Voor decentrale overheden (waaronder gemeenten) betekent dit dat zij verplicht zijn om hun overtollige middelen in de schatkist aan te houden. Aangezien onze gemeente niet
(structureel) beschikt over overtollige middelen is de impact van de wet, afgezien van extra
administratieve handelingen, voor onze gemeente beperkt.